Mencermati Money Management Dalam Trading Forex

22 SEP 2012   DIBACA:2106   OLEH:MARTIN    KATEGORI:MONEY MANAGEMENT

Hampir tiap trader forex tahu bahwa money management adalah aspek yang sangat penting untuk memperoleh hasil trading yang profitable. Money management harus diterapkan setiap kali akan membuka posisi trading. Jika kita cermati, ada beberapa mitos dalam money management yang banyak dipercaya oleh trader forex namun tidak sepenuhnya benar.
Marilah kita lihat mitos-mitos tersebut:



Mitos 1: Dalam menetapkan resiko, trader harus fokus pada besarnya pip
Sering kita temui trader yang menentukan resiko dan target profitnya dalam pip, bukan dalam nilai uangnya. Dasar pemikirannya adalah dengan tidak melibatkan nilai uang dalam perhitungan profit atau loss maka trader tersebut bisa mencegah keterlibatan emosinya dalam trading. Sebaliknya para trader profesional menghitung resiko dan target profitnya dalam nilai uang karena mereka tahu bahwa karena tujuan utama trading forex adalah memperoleh profit nyata dalam nilai uang, maka secara psikologis risk dan reward-nya harus ditetapkan dalam nilai uang, bukan besarnya pip. Karena trading forex bagi mereka adalah sebuah bisnis, dan setiap trade adalah sebuah transaksi maka menentukan resiko dalam pip kurang relevan. Dengan demikian resiko dalam pip yang besar bukan berarti resiko terhadap modal juga besar.

Mitos 2: Resiko 1% atau 2% dari modal sudah cukup bagus
Walaupun hal ini relatif dan tergantung dari besarnya balance dari masing-masing trader, tetapi menentukan besar resiko yang fleksibel dan tidak harus selalu dipatok dalam persentasi dari modal adalah lebih efektif. Hal ini bisa dilihat pada contoh perbandingan menentukan resiko terhadap modal dan persentasi profit / loss dibawah.

Mitos 3: Stop loss yang besar mempunyai resiko lebih banyak
Banyak trader mengira bahwa dengan menentukan stop loss dalam pip yang besar resiko mereka dalam nilai uang juga besar dan sebaliknya. Secara psikologis pendapat demikian mungkin ada benarnya, tetapi jika mereka memahami konsep menentukan besar ukuran lot (position sizing), maka mitos itu jelas tidak benar. Position sizing adalah konsep untuk menentukan besarnya trading lot (lot size atau volume) yang disesuaikan dengan besarnya stop loss yang diinginkan. Misalnya jika besar resiko untuk sebuah posisi trading ditetapkan $200, dan besar stop loss 100 pip, maka ukuran trading lot adalah 2 mini-lot, yaitu $2 per pip ($2 per pip X 100 pip = $200). Tetapi jika kita tidak menyesuaikan besarnya ukuran lot dan hanya fokus pada besarnya stop loss yang kita tentukan, mitos tersebut benar. Contoh: trader A dan B sama-sama trading dalam 5 mini-lot atau $5 per pip, trader A menentukan stop loss sebesar 50 pip dan trader B sebesar 200 pip, jika memang kondisi pasar berlawana dengan prediksi mereka dan stop loss trader A dan B sama-sama kena, maka trader A loss sebesar $5 X 50 pip = $250 sedang trader B loss sebesar $5 X 200 pip = $1000. Jadi agar dapat menerapkan money management yang benar dalam trading forex, trader seharusnya memahami konsep position size tersebut dengan benar.

Kekuatan risk/reward ratio
Para trader profesional selalu fokus pada risk/reward ratio pada setiap posisi yang dibuka, baik single position maupun multiple position, dengan target profit yang realistis. Mereka telah mengerti bahwa trading forex adalah permainan probabilitas dan kecakapan mengelola modal (capital management). Banyak trader pemula yang mengabaikan perhitungan risk/reward ini dan biasa dengan hanya menentukan besar stop loss tetapi tidak menetapkan target profitnya hingga pergerakan harga berbalik melawan prediksi posisi yang telah dibukanya. Risk/reward ratio mesti ditentukan dengan lengkap untuk memperoleh persentasi profit / loss (winning percentage / loss percentage) yang nyata dalam keseluruhan trade.

Contoh perbandingan menentukan resiko terhadap modal
Misalnya trader 1 menentukan resiko sebesar 2% dari modal, dan trader 2 menentukan resiko dalam jumlah tertentu. Balance masing-masing adalah $5000, dan frekuensi trade sebanyak 4 kali dengan risk/reward ratio = 1 : 3. Persentasi profit / loss sama yaitu 50%.

Trader 1:
resiko = 2% X $5000 = $100
Trade 1 loss   = $5000 -  $100 = $4900
Trade 2 loss   = $4900 -  $98   = $4802
Trade 3 profit = $4802 + $288 = $5090
Trade 4 profit = $5090 + $305 = $5395

Trader 2:
menetapkan resiko fixed sebesar $200
Trade 1 loss   = $5000 -  $200 = $4800
Trade 2 loss   = $4800 -  $200 = $4600
Trade 3 profit = $4600 + $600 = $5200
Trade 4 profit = $5200 + $600 = $5800

Dari contoh diatas tampak bahwa setelah terjadi drawdown (jumlah kerugian akibat loss yang berurutan) dengan persentasi profit dan loss yang sama, maka hasil akhir trader 2 lebih baik dari trader 1, dan juga misalnya terjadi drawdown dengan frekuensi trade yang lebih besar, trader 2 akan lebih cepat dalam recovery paling tidak untuk breakeven (balik modal).

Dari bahasan dan contoh diatas dapat disimpulkan bahwa dengan menerapkan money managent yang benar dan tidak harus terpaku pada mitos, cepat atau lambat hasil trading yang konsisten dan profitable tentu bisa tercapai.


Sumber : Nial Fuller - www.learntotradethemarket.com



Name:
Email:
URL:
Code:
Adimas R
Wah infonya bagus sekali. pengetahuan lebih lanjut soal money management memang amat penting supaya tidak keliru menetapkannya.
4 APR 2013 15:42
ismail
ane masi bingung sm penerapnx. slama ni bnyk disebutin peritungan mm sama manajemen rsk dr persentase modal atau balancex. tp trnyt lbh baik diambil dr jumlah uang tertentu. dr contoh di atas sbnrx kn cm beda jumlah btsn rskx aja. klo persentasex dinaikin apa hslx bakal beda???
15 APR 2013 12:18
Gugun Fadillah
@Ismail: Mungkin bisa terjadi hal seperti itu, tapi karena yang jadi patokan nya di sini adalah besar nya nilai mata uang, maka penghitungan dari persentase tidak akan menjamin keberhasilan profit/loss. Kalau pengambilan batasan resiko dari persentase modal nya ditingkatkn dan fixed resiko nya tetap sama mungkin hasilnya bisa lebih bagus dari persentase modal. Tapi kalo kedua-dua nya dinaikkan ya hasilnya tetap lebih baik dari fixed resiko dalam nilai mata uang itu.
20 APR 2013 20:13
ismail
stlh dipikir2 yg perlu diatur ulang disini sbnrx dari fokusx aja, mngkn lbh prhatian sm jumlah modal di akun bkl lbh bnyk membantu ketimbang dipikirin persentasex aja...
25 APR 2013 12:11
triyudi_ang
iya, fokus menghitung profit emank lebih baik dalam nilaii mata uang, kan tujuan akirnya emank buat dapet profit dengan tambahan nilai tertentu. tapi kemudian kalo perlu diperhitungkan stop loss dan take profit yang menghitung jumlah pips kan bukannya mesti dihitung lagii biar sasaran resiko dan profit dengan nilai mata uangnya pas?
3 OCT 2013 17:20

Pyramiding - Strategi Money Management Guna Memperbesar Keuntungan

4 JUL 2012    DIBACA:2887    OLEH:MARTIN    KATEGORI:MONEY MANAGEMENT

Kali ini kita akan membahas mengenai penambahan posisi dalam trading yang sedang dalam posisi untung tanpa memperbesar resiko. Cara ini disebut dengan 'scale in' atau 'pyramid'.Pada prinsipnya, dengan cara ini kita membuka posisi baru sebagai tambahan pada posisi kita sebelumnya yang sudah untung dan masih dalam keadaan open....

Jumlah Modal Untuk Trading Forex

13 JUL 2012    DIBACA:1531    OLEH:SFTEAM    KATEGORI:MONEY MANAGEMENT

Penelitian menunjukkan bahwa jumlah modal trading dapat mempengaruhi keuntungan. Dengan minimal dana sekitar $5.000, Anda dapat menggunakan leverage yang lebih aman atau lebih kecil, Anda dapat memanfaatkan leverage dari 1:1 sampai 1:10 atau kurang. Diharapkan penggunaan leverage yang lebih kecil dapat menyimpan dana pada balance lebih aman dari kerugian....

Belajar Memahami Money Management

6 SEP 2012    DIBACA:4008    OLEH:MARTIN    KATEGORI:MONEY MANAGEMENT

Banyak trader pemula yang accountnya "babak belur" karena tidak menerapkan money management dengan disiplin, bahkan ada yang tidak tahu sama sekali tentang money management. Dalam tulisan ini akan dibahas 5 hal pokok dalam money management yang harus dipahami dan diterapkan dengan benar dan disiplin dalam trading forex....

Lima Pertanyaan Untuk Trader Ketika Terjadi DrawDown

4 FEB 2013    DIBACA:2202    OLEH:ASAERI    KATEGORI:TIPS TRIK

Drawdown bukanlah statement tentang diri kita atau trading kita, drawdown hanyalah bagian dari permainan. Drawdown merupakan bagian dari usaha untuk mendapatkan keuntungan yang diharapkan. Jika kita menginginkan target keuntungan 50% setahun, maka ada kesempatan kita akan mengalami drawdown 20% sebelum kita mencapainya. Jika kita menginginkan keuntungan tahunan 20% maka kita mungkin...

Persiapan Mental Seorang Trader Forex

10 MAR 2013    DIBACA:1765    OLEH:MARTIN    KATEGORI:PSIKOLOGI

Sebelum menjadi seorang trader forex beneran, maksudnya benar-benar terjun di account riil (live), Anda tentu telah mempersiapkan diri dengan membekali pengetahuan yang cukup luas baik dari sisi analisa fundamental maupun analisa teknikal. Anda juga tentu telah melakukan transaksi berkali-kali dalam account demo dengan nyaris tanpa pengaruh emosi karena mungkin Anda merasa tidak kehilangan...

FX Arena: Kontes Trading Forex Demo Berhadiah Nyata

15 DEC 2014    DIBACA:476    OLEH:AISHA    KATEGORI:KONTES TRADING

FX Arena merupakan platform kontes forex online pertama di dunia. FX Arena mengambil konsep online game yang dipadukan dengan trading forex, dimana para trader forex yang bergabung dengan FX Arena dapat mengikuti berbagai kompetisi yang diadakan dalam akun demo dan meraih hadiah yang bisa dicairkan....

Trading Binary Options Dengan Analisa Fundamental

19 DEC 2014    DIBACA:85    OLEH:GALUH    KATEGORI:STRATEGI BINARY OPTIONS

Selain menggunakan analisa teknikal, trader binary options juga bisa mendasarkan penempatan optionnya pada analisa yang dilakukan secara fundamental. Tidak seperti pada spot forex, analisa fundamental untuk trading di binary options lebih banyak ditujukan pada trading jangka pendek, dengan cara analisa yang lebih ditekankan pada news trading....

Artikel: Forex | Emas | Saham | Rupiah | Kredit | Deposito





Pengantar Forex Dasar Dasar Forex Pasar Forex Broker Forex Margin Dan Leverage Manajemen Resiko Money Management Trading Plan Analisa Teknikal Candlestick Trend Time Frame Support Resistance Pivot Point Fibonacci Indikator Teknikal Analisa Fundamental Indikator Ekonomi Bank Sentral Dunia Sistem Trading Bank Strategi Hedging-Scalping-Martingale Price Action Psikologi Trader Forex Tokoh Forex Inspirasi Tips Trik Investasi Serba Serbi Lainnya Metatrader Robot Trading Bank Robot Trading Belajar MQL/EA MQL/EA Bank Indikator Pengantar Binary Options Broker Binary Options Strategi Binary Options Trading Otomatis Sinyal Trading Kontes Trading Fasilitas Trading E Payment


Artikel: Forex | Emas | Saham | Rupiah | Kredit | Deposito


Artikel Pemirsa
"Ingin berbagi ilmu dan pengalaman trading?" Tuliskan artikel orisinil Anda di seputarforex agar dibaca lebih banyak pemirsa.

Tulis Artikel Anda
Kembali Ke Atas Kembali Ke Atas
DISCLAIMER
  • Informasi, materi, rekomendasi, dan data dibuat sebaik mungkin namun tidak menjamin 100% keakuratannya.
  • Tidak mengajak ataupun mengharuskan untuk bertrading forex, forex adalah beresiko, segala keputusan dan kerugian adalah tanggung jawab Anda sendiri.
  • Tidak menjamin kualitas ataupun kredibilitas atas link ke luar(pihak ketiga) berupa iklan berbayar, banner, broker, referral, dsb.
  • Artikel/tulisan oleh team seputarforex, boleh dijadikan acuan/ditaruh di situs lain, namun berdasarkan etika harus mencantumkan link balik ke situs seputarforex.com