 iklan |
 iklan |
Ray Dalio adalah seorang hedge fund manager terkemuka AS, pendiri dan pemilik perusahaan hedge fund terbesar di dunia, Bridgewater Associates, yang mengelola asset sebesar USD150 milyar. Selain masuk dalam daftar orang-orang kaya dunia versi majalah Forbes, Ray Dalio pernah juga muncul dalam daftar 100 orang yang paling berpengaruh di dunia versi majalah Time.
Pada tahun 2007, ia memprediksi akan terjadinya krisis finansial global dan setahun kemudian ia menulis esai berjudul "How the Economic Machine Works; A Template for Understanding What is Happening Now" yang merupakan penjelasannya mengenai krisis itu. Seperti apa perjalanan karir si raja Hedge Fund? tips apa yang bisa diambil dari keberhasilannya di dunia investasi?
Sekilas Tentang Ray Dalio
Ray Dalio lahir di New York tahun 1949 dan meraih gelar MBA dari Harvard Business School. Ia memulai karirnya dengan bekerja sebagai floor trader di New York Stock Exchange sebelum menjadi trader di pasar komoditi berjangka di broker Shearson Hayden Stone pada tahun 1974.
Ray Dalio kemudian meninggalkan Shearson untuk trading secara independen dengan mengelola dana klien. Tak lama berselang, Ray Dalio mendirikan perusahaan Hedge Fund Bridgewater Associates yang berbasis di Westport, Connecticut. Pada tahun 2012, Bridgewater Associates telah menjadi perusahaan Hedge Fund terbesar dunia.
Pada awalnya, Bridgewater Associates memberi jasa konsultasi pada sejumlah klien perusahaan terkait risiko nilai tukar mata uang dan suku bunga, dan ketika mereka memperoleh keuntungan dari rekomendasi Bridgewater, banyak investor lain yang datang berkonsultasi. Salah satu perusahaan besar yang mengangkat nama Bridgewater adalah McDonald. Pada akhir tahun 80-an Bridgewater berhasil memperoleh kontrak pengelolaan dana pensiun para karyawan World Bank dan Kodak. Sejak itu, nama perusahaan Bridgewater Associates mulai dikenal dunia.
Bukan Trader Biasa
Yang membedakan Ray Dalio dari para Hedge Fund manager lainnya adalah pengetahuan mendalam tentang analisa ekonomi dan ambisi intelektualnya. Ia ingin dikenal sebagai lebih dari sekedar trader mumpuni. Ray Dalio sendiri adalah seorang investor makro dan selalu mengikuti prinsip-prinsip dasar yang telah dibuatnya untuk Bridgewater.
Ia menuliskan prinsip investasi tersebut dalam sebuah buku berjudul "Principles" yang wajib dibaca oleh seluruh karyawan Bridgewater. Pada intinya, buku tersebut mengajarkan bahwa seorang investor harus memahami realitas dan bertindak atas dasar apa yang sedang terjadi, bukan pada apa yang dipikirkan atau diharapkan.
Diversifikasi Asset, Rahasia Sukses Ray Dalio
Dalam berinvestasi, Dalio si raja hedge fund selalu membuat portofolio yang seimbang antara asset-asset yang mempunyai potensi risiko inflasi dan risiko pertumbuhan. Ia membuat sebuah diagram bernama economic environment yang merupakan prinsip dasar investasi Bridgewater.
Menurut Dalio, investor perlu membuat keputusan investasi berdasarkan situasi. Ia menyarankan masuk di pasar Bond bisa menguntungkan ketika inflasi sedang rendah atau resesi, pasar saham akan menunjukkan kinerja bagus ketika pertumbuhan sedang tinggi, sedangkan pasar uang akan sangat menarik ketika kebijakan uang ketat (tight money policy) diterapkan.
"Saya kira, hal terpenting bagi seorang investor serius adalah memiliki strategi alokasi aset yang tepat sesuai dengan kondisi yang sedang terjadi," katanya. Dengan demikian, jelaslah bahwa struktur portofolio yang didasarkan atas keseimbangan diversifikasi aset adalah kunci sukses Ray Dalio si raja Hedge Fund.
Selain Ray Dalio, sosok investor sukses yang juga dimuat dalam daftar orang terkaya versi majalah Forbes adalah Warren Buffett. Dikenal karena keahliannya bermain saham, apakah inspirasi yang bisa diambil dari kesuksesannya? Temukan kisah investor legendaris Warren Buffett di sini.
